14:05 Открытая студия
Телефон прямого эфира:
8 800 100 51 01
WhatsApp
+7 966 032 58 32
Войти
14:05 Открытая студия
Слушать прямой эфир
Смотреть
Телефон прямого эфира:
8 800 100 51 01
WhatsApp:
+7 966 032 58 32

Яндекс.Метрика
Погода:
+4°C
Пн 18 октября
Курс валют:
USD: 71,24 +0,55
EUR: 82,73 +0,61
COVID в Московской области:
Заболело:
Выздоровело:
За сутки:
11:51 В Подмосковье выявили максимум новых случаев COVID-19 17:34 На сайте стопкоронавирус.рф запустили счётчик вакцинации от COVID-19 15:39 Прокуратура проверяет информацию о массовом отравлении детей в Клину 15:28 Врач назвал способы сэкономить при покупке лекарств 14:49 В России разработали ПДД для электросамокатов 13:44 Назван уровень коллективного иммунитета к COVID-19 в России 13:26 В Подмосковье подготовили пять турмаршрутов на длинные выходные ноября 11:50 На Казанском направлении временно меняется расписание поездов 09:18 В албанском отеле нашли тела четырёх россиян 19:04 «Психоза я не понимаю». Кинокритик оценил нашумевший сериал «Игра в кальмара» 18:50 После взрыва на КПО в Шатуре превышения загрязняющих веществ не обнаружено 16:11 Синоптик пообещал столичному региону «яростный взрыв тепла» 12:11 Более 2 тыс зараженных COVID-19 выявили в Подмосковье 11:25 Россиян предупредили о кибермошенничестве с переписью населения 10:41 В Подмосковье улучшили качество водоснабжения более двух млн жителей 10:41 Игорь Бутман придёт в гости к «Синемании» 10:17 В России предложили ввести налоговые поощрения за наём пожилых сотрудников 09:17 Россиян с лишним весом предложили отпускать с работы ради фитнеса 08:52 Центр Гамалеи завершил пострегистрационные исследования «Спутника V» 17:57 Иммунолог рассказал, сколько привитых «Спутником V» заражаются COVID-19

«Блокировка операций клиентов носит массовый характер». Юрист поддержала внесённый в Госдуму законопроект

09 июля 2020 13:33
Добавить сайт в избранное в:
Img

Отказ от обслуживания и блокировка счёта банком будут возможны, только если у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма. Такие поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» Госдума планирует рассмотреть в первом чтении на одном из ближайших заседаний.

Блокировку операций клиентов банки применяют часто. Об этом «Радио 1» заявила руководитель направления по работе с корпоративными клиентами Национальной юридической службы «Амулекс» Марина Филиппова.

«Тема очень актуальная. Блокировка операций клиентов имеет достаточно массовый характер. Это связано не с тем, что банки плохие, а с тем, что они обязаны в своей деятельности выявлять операции, которые направлены или могут быть направлены на легализацию преступных доходов. Поэтому они регулярно это делают», отметила собеседница «Радио 1».

По словам Марины Филипповой, сейчас сотрудник банка может блокировать операцию по своему усмотрению.

«Есть операции, которые подлежат обязательному контролю, а есть операции, которые выявляют банки в результате расширения внутреннего контроля. Это так называемые подозрительные сделки. А проблема в том, что критериев подозрительных, сомнительных, сделок очень много. По сути, практически любая операция клиента может попасть под соответствующие критерии и признаки. В этом случае банк будет обязан эту операцию блокировать, и этот перечень не исчерпывающий. У нас сотрудник банка по своему собственному усмотрению, руководствуясь своим опытом, может принять решение о блокировке той или иной операции», заключила юрист.

Сейчас, согласно законодательству, отказ от обслуживания клиентов возможен, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или посчитал ту или иную операцию подозрительной. Объяснять причины, по которым заблокирован счёт или отказано в совершении операций по счёту, банк не обязан.

 

 

 

Мира Алекса
Поделиться
Banner
Также по теме
Инфекционист сообщил о госпитализации детей с COVID-19 в реанимацию
Подробнее
Психолог рассказала о причинах подростковой агрессии
Подробнее
Диетолог рассказал, что предпринять людям с нездоровой худобой
Подробнее
Каменский: опыт Ковальчука будет полезен для сборной России
Подробнее
В Госдуме назвали главную опасность вступления Украины в НАТО
Подробнее
Коронавирус
Эксклюзив
Экономика
Здоровье
Выборы 2021
Туризм
Внимание, дорога!
Криминал
Соцсети
Афиша
Общество
Спорт
О нас
0 / 0
Load...
Поделиться