3:00 Открытая студия. Открытое правительство
Телефон прямого эфира:
8 495 252 01 15
WhatsApp
+7 966 032 58 32
Войти
3:00 Открытая студия. Открытое правительство
Слушать прямой эфир
Смотреть
Телефон прямого эфира:
8 800 100 51 01
WhatsApp:
+7 966 032 58 32

Яндекс.Метрика
Погода:
+8°C
Вт 17 мая
Курс валют:
USD: 63,44 +0,34
EUR: 65,82 -0,02
COVID-19 в Московской области:
Заболело: 442324
Выздоровело: 428260
За сутки: 159
19:15 Врачи из Жуковского поставили на ноги пациента после тяжёлого перелома позвоночника 19:03 Тестирование на наличие ВИЧ-инфекции с начала года прошли более 650 тыс жителей Подмосковья 18:12 За неделю мобильные офисы соцгазификации посетят более 50 населённых пунктов Подмосковья 16:06 Воробьёв: Подмосковье поможет McDonald’s при переходе к российским партнёрам 15:50 Балашихинское «Боевое братство» отправило военным в ДНР «подарки из дома» 15:23 Назван срок выпуска в Подмосковье первого автобуса из российских и китайских комплектующих 14:59 Воробьёв дал старт работе ФОКа «Звёздный» в Жуковском 14:26 Воробьёв назвал главные цели «Новой экономики Подмосковья» 13:35 Губернатор объявил о выделении 16 млрд рублей на модернизацию дорог 13:15 Раскрыты причины роста спроса на электронную торговлю в России 12:44 Воробьёв поручил оперативно информировать жителей об отключениях горячей воды 12:22 Китай поможет. Названо условие возрождения выпуска автомобилей «Москвич» 11:33 В Можайск доставили частицу мощей блаженной Матроны Московской 11:22 В Воскресенске повысят надёжность электроснабжения соцобъектов 10:25 Минпросвещения рекомендовало провести выпускные в школах 25 июня 09:45 Названы главные места и мероприятия проекта «Лето в Подмосковье-2022» 09:09 4 тыс гостей посетили самый массовый фестиваль-пикник Подмосковья 08:41 Собянин объявил о переходе завода Renault на баланс города и возобновлении выпуска «Москвичей» 08:18 Руководитель забега Zaraysk Bison Race рассказал о новшествах 2022 года 07:57 10 городов представили программы на открытии подмосковного летнего туристического сезона

Эксперт: Банки сами не знают, что считать сомнительными операциями

13 июня 2019 15:07
Добавить сайт в избранное в:
Img

Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счёта деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом рассказали клиенты двух банков, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений. За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента.

Сейчас от российских банков требуют жёсткого контроля за операциями, в то же время в законе нигде не закреплены критерии сомнительных операций, заявил в эфире «Радио 1» экономический эксперт Семён Новопрудский. В итоге финансовым организациям приходится определять это самостоятельно.

«Действительно возникают ситуации, при которых банк может задавать эти вопросы. Например, в одном из случаев человек копил деньги в гораздо более мелком банке, а в Сбербанке, куда он пришёл, стали спрашивать, почему он хочет вывести эту сумму со счёта у них. Такими любопытными банки заставляют быть ужесточение надзора в части соблюдения 115 Федерального закона о незаконных операциях и отмывании средств. При этом все попытки финансового сообщества, убедить Банк России законодательно прописать чёткие критерии этих сомнительных операций, пока не привели к успеху. Главная проблема состоит в том, что, с одной стороны, от банков требуют, чтобы они жёстче контролировали операции, а с другой стороны, в законе нет прописанных критериев сомнительных операций. Банки не знают, что является сомнительными операциями и на свой страх и риск пытаются это определять. Сомнения у них вызывают ситуации, при которых человек вдруг открывает счёт в одном банке, чтобы вывести деньги из другого. Это всё становится вынужденной зоной творческой самодеятельности кредитных организаций из-за отсутствия критериев», - отметил Новопрудский.

По его словам, клиент вынужденно становится заложником из-за отсутствия механизмов взаимодействия между банками.

«Нет законодательной практики обмена информацией такого рода между банками. Сейчас этот процесс более-менее налажен только через ЦБ касательно чёрных списков. Клиент оказывается заложником отсутствия правовых и ситуативных механизмов взаимодействия банков друг с другом», - добавил собеседник «Первого подмосковного».

Новопрудский пояснил, что в подобных случаях у клиентов не получится добиться компенсации через суд. Возможно рассчитывать на разблокировку счёта, но это происходит через специальную комиссию, в которую входят члены Банка России и Росфинмониторинга.

Владимир Вахрушев, Сергей Шистарев
Поделиться
Коронавирус
Эксклюзив
Экономика
Спецоперация на Украине
Криминал
Туризм
ОИ-2022
Внимание, дорога!
Выборы 2021
Соцсети
Афиша
Общество
Спорт
О нас
0 / 0
Load...
Поделиться